01:03 20-09-2006 Судьба России
Я как банковский работник, заслуженный банкир-программист,
работник департамента по банковскому надзору, и просто человек
озабоченый судьбой России, глубоко взволнован убийством Андрея Козлова.
Вот человек, золотая голова, реформатор в банковском деле,
поборник прогресса в России, и убит. Не уберегли значит.
Идёт обсуждение кому это выгодно.
А что он делал? Отбирал лицензии у банков которые отмывали деньги.
Ну и как это понимать? Какие выводы можно сделать?
Если я свои выводы изложу то меня заклеймят позорными эпитетами.
Так что высказывайтесь вы первые.
Так какие у нас прогнозы на будушее банковского дела в России?
На экономику и прогресс?
работник департамента по банковскому надзору, и просто человек
озабоченый судьбой России, глубоко взволнован убийством Андрея Козлова.
Вот человек, золотая голова, реформатор в банковском деле,
поборник прогресса в России, и убит. Не уберегли значит.
Идёт обсуждение кому это выгодно.
А что он делал? Отбирал лицензии у банков которые отмывали деньги.
Ну и как это понимать? Какие выводы можно сделать?
Если я свои выводы изложу то меня заклеймят позорными эпитетами.
Так что высказывайтесь вы первые.
Так какие у нас прогнозы на будушее банковского дела в России?
На экономику и прогресс?
Комментарии:
02:25 20-09-2006
Так что высказывайтесь вы первые - чтобы позорными эпитетами заклеймили нас? боюсь, что выводы слишком однозначные..
02:49 20-09-2006
DreamCatcher я высказалась, когда из Шереметьево вылетала.
06:53 20-09-2006
какие прогнозы? о чем ты?
09:17 20-09-2006
Ромашка Tati mamMock
Обидно вот что:
Уже с девяностых годов такого беспредела не наблюдали.
Все уже думали что ето пережитки прошлого.
И вот на тебе.
Обидно вот что:
Уже с девяностых годов такого беспредела не наблюдали.
Все уже думали что ето пережитки прошлого.
И вот на тебе.
08:09 22-09-2006
DreamCatcher
это еще что...
сейчас ожидается новая волна, похлеще той
это еще что...
сейчас ожидается новая волна, похлеще той
20:57 22-09-2006
mamMock А почему она ожидается ета волна?
Какие на етот счёт соображения?
Какие на етот счёт соображения?
21:05 22-09-2006
DreamCatcher А почему она ожидается ета волна?
Второй... ой, нет, третий... короче, - надцатый передел собственности.
Второй... ой, нет, третий... короче, - надцатый передел собственности.
16:03 23-09-2006
01:10 08-10-2006
DreamCatcher Уже с девяностых годов такого беспредела не наблюдали.
Плохо наблюдаете! Не далее как год назад на Каширском шоссе расстреляли какого-то банкира. Вместе с женой и двумя детьми. Не знаю как в России в целом, а в Москве бардак не прекращался с начала 90-х, а только форму менял... Во всех без исключения сферах.
Плохо наблюдаете! Не далее как год назад на Каширском шоссе расстреляли какого-то банкира. Вместе с женой и двумя детьми. Не знаю как в России в целом, а в Москве бардак не прекращался с начала 90-х, а только форму менял... Во всех без исключения сферах.
18:19 09-10-2006
RockClimber Вот, и что же делать?
01:22 11-10-2006
Касательно первоначального поста: отнимать лицензии у банков, которые помогают отмывать деньги, это хорошо. Плохо банковское законодательство. Я не знаком со всеми тонкостями, но насколько я знаю, там много косяков. С одной стороны, банки должны противодействовать отмыванию, а с другой - они не могут сделать ничего конкретного в этом направлении. Вот пришел в банк человек и сказал: "Я из ООО "Рога и копыта", хочу счет открыть". Банк знает, что он потом будет с этого счета незаконное бабло обналичивать, а послать его подальше не может.
И под занавес: http://www.vz.ru/news/2006/10/11/52293.html
И под занавес: http://www.vz.ru/news/2006/10/11/52293.html
01:55 11-10-2006
Я как раз специалист в етом деле.
Создаю компьютерные программы по вылавливанию отмывшиков
денег в банках. Даже брал специальные курсы по етому делу.
Большинстве примеров на курсах такие (в основном всё про русских мошенников):
"К вам приходит Алекс Бубнов из России, и хочет открыть счёт
в вашем банке. Он говорит что бизнесс находится в России и будет
переправлять значительные суммы наличных. Банковского
счёта у Алекса в России нет, так как он говорит что бизнесс весь
в наличности.
Вы берёте все данные Алекса (отказать сразу нельзя), и по расследованию
выесняется что дядя Алекса работает в МВД России замминистром."
Ваши действия?
Алексу присваивается звание "ПоПка" - что по английски расшифровывается "потенциально опасная персона".
Впоследствии за Алексом пристально следит Большой Брат.
ВЫВОД:
Путин должен меня нанять спасать Россию.
Создаю компьютерные программы по вылавливанию отмывшиков
денег в банках. Даже брал специальные курсы по етому делу.
Большинстве примеров на курсах такие (в основном всё про русских мошенников):
"К вам приходит Алекс Бубнов из России, и хочет открыть счёт
в вашем банке. Он говорит что бизнесс находится в России и будет
переправлять значительные суммы наличных. Банковского
счёта у Алекса в России нет, так как он говорит что бизнесс весь
в наличности.
Вы берёте все данные Алекса (отказать сразу нельзя), и по расследованию
выесняется что дядя Алекса работает в МВД России замминистром."
Ваши действия?
Алексу присваивается звание "ПоПка" - что по английски расшифровывается "потенциально опасная персона".
Впоследствии за Алексом пристально следит Большой Брат.
ВЫВОД:
Путин должен меня нанять спасать Россию.
23:18 11-10-2006
DreamCatcher Я в этом деле ничего не понимаю. А если Алекс придет и скажет, что хочет обналичить поллимона? Что в этом случае делают в Америке?
08:50 12-10-2006
RockClimber Поллимона не такие большие деньги. Ему возьмут и обналичат.
А если он скажет что собирается обналичивать поллимона каждый месяц,
вот тогда за ним станет следить Большой Брат.
Отмывшиков денег интересует стабильные банковские долгосрочные
пути. А полмиллиона в Москве имеют те кто продал квартиру на Тверской.
(Как наши одноклассники с Фрекен Снорк).
А если он скажет что собирается обналичивать поллимона каждый месяц,
вот тогда за ним станет следить Большой Брат.
Отмывшиков денег интересует стабильные банковские долгосрочные
пути. А полмиллиона в Москве имеют те кто продал квартиру на Тверской.
(Как наши одноклассники с Фрекен Снорк).
20:28 12-10-2006
Меня интересует не столько сумма, а последствия слежки Большого Брата. Что будет банку, если банк будет регулярно эти деньги обналичивать? Ведь Большой Брат не будет просто смотреть?
20:39 12-10-2006
RockClimber
Последствия самые плачевные.
Если Алекс оказался скажем мафиози обезналичиваюшим деньги,
то тогда начинается следствие. Если банк ни при чём, то просто
все деньги изымаются и арестовываются и банк их теряет.
Если банк при чём, то есть при деле, то если ето маленький,
бутик-банк, открытый с целью отмывки денег, то его конечно
закрывают и всех сажают. Если ето большой банк по размеру скажем
как ВнешТоргБанк, тогда его конечно не закрывают, но сажают
всех причастных к етому делу.
Репутация банка очень сильно мочится - и етого банкиры бояться
намного больше чем тюрьмы.
Последствия самые плачевные.
Если Алекс оказался скажем мафиози обезналичиваюшим деньги,
то тогда начинается следствие. Если банк ни при чём, то просто
все деньги изымаются и арестовываются и банк их теряет.
Если банк при чём, то есть при деле, то если ето маленький,
бутик-банк, открытый с целью отмывки денег, то его конечно
закрывают и всех сажают. Если ето большой банк по размеру скажем
как ВнешТоргБанк, тогда его конечно не закрывают, но сажают
всех причастных к етому делу.
Репутация банка очень сильно мочится - и етого банкиры бояться
намного больше чем тюрьмы.
23:49 12-10-2006
А каким образом банк может отказать в обналичке? Не принимать перевод? Или наличность не давать? Или еще как-то?
00:06 13-10-2006
В Америке делают так.
Все проверки людей которые хотят положить большие суммы наличных
из-за границы делаются ДО того как их берут в клиенты.
Такая проверка длиться 2 месяца.
Американцев не проверяют обычно, только если они хотят положить много
наличных. Любая сумма наличными больше $10,000 регистрируется
в банке отдельно.
Вся опасность конечно только в наличности.
Електронные переводы всегда видны откуда они пришли.
Все проверки людей которые хотят положить большие суммы наличных
из-за границы делаются ДО того как их берут в клиенты.
Такая проверка длиться 2 месяца.
Американцев не проверяют обычно, только если они хотят положить много
наличных. Любая сумма наличными больше $10,000 регистрируется
в банке отдельно.
Вся опасность конечно только в наличности.
Електронные переводы всегда видны откуда они пришли.
22:43 14-10-2006
http://www.bankir.ru/analytics/Ur/36/64196
Это к вопросу о законотворчестве. Такой "креатифф" от всех трех ветвей власти - у нас это норма.
Это к вопросу о законотворчестве. Такой "креатифф" от всех трех ветвей власти - у нас это норма.
03:29 16-10-2006
RockClimber Это к вопросу о законотворчестве. Такой "креатифф" от всех трех ветвей власти - у нас это норма.
Да-с, "увеличили процесс проверки до бесконечности".
Ха, вот вам и законотворчество! Государственное беззаконие,
вот что ето такое.
Да-с, "увеличили процесс проверки до бесконечности".
Ха, вот вам и законотворчество! Государственное беззаконие,
вот что ето такое.
19:53 16-10-2006
Кстати, в посте ты писал, что хочешь изложить какие-то выводы...
22:30 16-10-2006
RockClimber Если я буду излагать свои выводы, то меня российские камрады
пригвоздят к позорному столбу, оклеймят епитетами,
выльют на меня ушат критицизма, навесят позорные ярлыки,
обвинят в русофобстве и в космополитизме.
Российские камрады не поверят что я люблю Россию
чистой душой и ратую за её спасение.
пригвоздят к позорному столбу, оклеймят епитетами,
выльют на меня ушат критицизма, навесят позорные ярлыки,
обвинят в русофобстве и в космополитизме.
Российские камрады не поверят что я люблю Россию
чистой душой и ратую за её спасение.
08:16 17-10-2006
Сильно сомневаюсь, что ты кого-то удивишь своими взглядами. У нас уже никто не питает иллюзий по поводу происходящего, хотя у меня иногда возникает подозрение, что большинство народа смотрит на всё через тройной слой розового стекла...
14:29 17-10-2006
ага-ага...
00:28 18-10-2006
Ну если вы настаиваете, то тогда держитесь!
На вас сейчас снизойдут октровения раньше не слышанные
и не виданные.
(Всё что далее будет вами услышано не относится ко
многоуважаемым Камрадам).
(Хозяин дневника ответсвенности за свои слова не несёт).
------------------------------------------------------------------------------------------
Первый вывод, самый простой и понятный - Путин должен меня нанять
консультантом по сложным вопросам. (За большие деньги).
Ну а если по существу дела.
Путин и компания довольно неплохие ребята. Конкретные такие
деловые пацаны. Знают законы и образованы в принципе.
И начинали они как поборники демократии и независимости России.
Например налоговые законы введённые при Путине в принципе
самые лучшие и продуктивные в мире (другое дело что их никто
не исполняет).
Отстаивают они дело Российское и не дают себе диктовать правила
от других государств, что похвально.
В России при Путине произошли огромные изменения к лучшему.
(Неудивительно, ведь мой одноклассник, которого я взрастил и воспитал,
сейчас у Путина главный советник, ходит к Путину на приём каждое утро).
Внутренние политические игры Путин знает хорошо и хорошо в них играет,
даже правильно держит клоуна-попугая Жирика (на самом деле очень
умного и талантливого человека), чтобы на его смену не пришёл другой клоун
поопасней.
И вот ета вот команда пыталась сдвинуть большую ржавую баржу под
названием Россия. И сдвинула её, и поплыла баржа, набирая скорость,
толкая боками другие маленькие кораблики.
И надеялся капитан Путин воспитать всех матросов на барже,
сделать из них бравых матросиков, знатоков своего дела.
Матросики выглядели сначала браво, радостно салютовали капитану.
Но в тихаря пили самогон в трюме и сливали мазут налево, причём
за копейки.
Узнал про это капитан Путин, разгневался и отчаялся.
Велел сечь всех матросов и правила на барже стал устанавливать
жестоко. Велел замочить радиста который хотел всем другим
кораблям рассказать как плохо идут дела на барже. Дал
бунтуюшей матросне замочить бухгалтера который не разрешал
им продавать мазут налево.
И пошла баржа вкривь и вкось, натыкаясь на берега и другие
кораблики. Другие кораблики в рупор кричат, да куда там, баржа
уже неуправляема.
Мораль сей басни такова:
Всегда в истории было так, если умная и способная верхушка
пытается поднять народ до нового уровня, но не поднимая
при этом культурный и образовательный уровень народа,
и оставляя его быть быдлом, то есть у них на всё про всё
примерно 15-20 лет.
Верхушка имея на своих руках так и не исправившееся быдло
потихоньку начинaет звереть. Выходят на сцену виселицы и палки,
обнаруживаются козлы отпущения.
Самого милого и известного козла отпущения уже давно нет,
он пьёт кофеё с булочками в Хайфе.
Так кто у нас следующий на очереди в козлы отпущения?
Желательно поносастей и покурчавей и чтобы акцент посильней,
типа "Паслушай, Дарагой!"
Есть у вас, мои дорогие, ещё пара лет, пока умная, интеллегентная
верхушка полностью не разочарутся в быдле...
А тогда будет вот что...
У-уф, выдохся пока писать...
Но мысль вам пока понятна, да?
На вас сейчас снизойдут октровения раньше не слышанные
и не виданные.
(Всё что далее будет вами услышано не относится ко
многоуважаемым Камрадам).
(Хозяин дневника ответсвенности за свои слова не несёт).
------------------------------------------------------------------------------------------
Первый вывод, самый простой и понятный - Путин должен меня нанять
консультантом по сложным вопросам. (За большие деньги).
Ну а если по существу дела.
Путин и компания довольно неплохие ребята. Конкретные такие
деловые пацаны. Знают законы и образованы в принципе.
И начинали они как поборники демократии и независимости России.
Например налоговые законы введённые при Путине в принципе
самые лучшие и продуктивные в мире (другое дело что их никто
не исполняет).
Отстаивают они дело Российское и не дают себе диктовать правила
от других государств, что похвально.
В России при Путине произошли огромные изменения к лучшему.
(Неудивительно, ведь мой одноклассник, которого я взрастил и воспитал,
сейчас у Путина главный советник, ходит к Путину на приём каждое утро).
Внутренние политические игры Путин знает хорошо и хорошо в них играет,
даже правильно держит клоуна-попугая Жирика (на самом деле очень
умного и талантливого человека), чтобы на его смену не пришёл другой клоун
поопасней.
И вот ета вот команда пыталась сдвинуть большую ржавую баржу под
названием Россия. И сдвинула её, и поплыла баржа, набирая скорость,
толкая боками другие маленькие кораблики.
И надеялся капитан Путин воспитать всех матросов на барже,
сделать из них бравых матросиков, знатоков своего дела.
Матросики выглядели сначала браво, радостно салютовали капитану.
Но в тихаря пили самогон в трюме и сливали мазут налево, причём
за копейки.
Узнал про это капитан Путин, разгневался и отчаялся.
Велел сечь всех матросов и правила на барже стал устанавливать
жестоко. Велел замочить радиста который хотел всем другим
кораблям рассказать как плохо идут дела на барже. Дал
бунтуюшей матросне замочить бухгалтера который не разрешал
им продавать мазут налево.
И пошла баржа вкривь и вкось, натыкаясь на берега и другие
кораблики. Другие кораблики в рупор кричат, да куда там, баржа
уже неуправляема.
Мораль сей басни такова:
Всегда в истории было так, если умная и способная верхушка
пытается поднять народ до нового уровня, но не поднимая
при этом культурный и образовательный уровень народа,
и оставляя его быть быдлом, то есть у них на всё про всё
примерно 15-20 лет.
Верхушка имея на своих руках так и не исправившееся быдло
потихоньку начинaет звереть. Выходят на сцену виселицы и палки,
обнаруживаются козлы отпущения.
Самого милого и известного козла отпущения уже давно нет,
он пьёт кофеё с булочками в Хайфе.
Так кто у нас следующий на очереди в козлы отпущения?
Желательно поносастей и покурчавей и чтобы акцент посильней,
типа "Паслушай, Дарагой!"
Есть у вас, мои дорогие, ещё пара лет, пока умная, интеллегентная
верхушка полностью не разочарутся в быдле...
А тогда будет вот что...
У-уф, выдохся пока писать...
Но мысль вам пока понятна, да?
22:47 18-10-2006
Пьяные матросы = коррумпированные чиновники? Если да, то довольно похоже. В общем и целом идея ясна, только вот капитан с самого начала знал, что матросы пьяницы, но то ли понадеялся на авось, то ли еще на что, а матросы пьют все сильнее и сильнее. А вместо того, чтобы парочку самых ретивых вздернуть на рее, он их между собой перемешивает. Слил матрос мазут налево - его на кухню переводят, матрос консервы втихаря заначил - его сортир чистить, а там он моющими средствами фарцует... И т. д. Короче, продолжать можно долго...
22:50 18-10-2006
RockClimber Совершенно точно, идею ты уловил правильно!
Одна только проблема теперь остаётся - ЧТО ДЕЛАТь?
Одна только проблема теперь остаётся - ЧТО ДЕЛАТь?
07:58 20-10-2006
Не имею ни малейшего понятия Разве что повеситься.
Разве что повеситься.
09:22 20-10-2006
RockClimber Вешаться не обязательно.
Но надо что-то делать продуктивное. Образовывать народ надо.
Чтобы выбирали хороших политиков на местах. Народ ето сила,
против народа не попрёшь, ни мафия, ни олигархи против народа
никуда.
Дело ето долгое и кропотливое, но другого выбора нет.
Смотрел передачу по Первому каналу русского телевидения,
как народ голосовал за Жирика - молодёжь и бабки, пенсионеры
и студенты, тысячи и тысячи верят что Жирик их
приведёт к светлому будушему. Ну что ето за народ такой?
Но надо что-то делать продуктивное. Образовывать народ надо.
Чтобы выбирали хороших политиков на местах. Народ ето сила,
против народа не попрёшь, ни мафия, ни олигархи против народа
никуда.
Дело ето долгое и кропотливое, но другого выбора нет.
Смотрел передачу по Первому каналу русского телевидения,
как народ голосовал за Жирика - молодёжь и бабки, пенсионеры
и студенты, тысячи и тысячи верят что Жирик их
приведёт к светлому будушему. Ну что ето за народ такой?
14:21 21-10-2006
Я вообще не понимаю, что у нас за народ! Почему у Путина такой рейтинг? А с другой стороны, если не Путин, то кто? Тоже непонятно.
Лужок вообще у меня вызывает рвотный рефлекс. Москва - это "концентрированная" Россия. Любая российская проблема в Москве гипертрофирована до полного безобразия.
И никто не в состоянии ничего сделать. И непонятно даже, что нужно делать...
Лужок вообще у меня вызывает рвотный рефлекс. Москва - это "концентрированная" Россия. Любая российская проблема в Москве гипертрофирована до полного безобразия.
И никто не в состоянии ничего сделать. И непонятно даже, что нужно делать...
01:49 25-10-2006
RockClimber Да вроде бы Лужок ничего себе, все его хвалят.
И квартиру 3-х комнатную мне обешал в центре Москвы,
если вернусь жить в Россию. (Лужок всем уехавшим еврейцам-
специалистам так обешал, если в Москву вернутся жить).
И квартиру 3-х комнатную мне обешал в центре Москвы,
если вернусь жить в Россию. (Лужок всем уехавшим еврейцам-
специалистам так обешал, если в Москву вернутся жить).
09:26 25-10-2006
DreamCatcher
>И квартиру 3-х комнатную мне обешал в центре Москвы,
>если вернусь жить в Россию. (Лужок всем уехавшим еврейцам-
>специалистам так обешал, если в Москву вернутся жить).
Что, правда? Сколько оказывается трёхкомнатных квартир в центре простаивает... уехало-то несколько миллионов...
>И квартиру 3-х комнатную мне обешал в центре Москвы,
>если вернусь жить в Россию. (Лужок всем уехавшим еврейцам-
>специалистам так обешал, если в Москву вернутся жить).
Что, правда? Сколько оказывается трёхкомнатных квартир в центре простаивает... уехало-то несколько миллионов...