дневник заведен 13-12-2005
постоянные читатели [125]
AleXX, Amata, arbuzik, ASA, Asderg, Astoroshi, Biggest, BlueEyed Wildness, Brig, chilli, Dandelion, Dara_2, DeadMorozz, Die Flora, Droll, DZeta, Elhaz, Empress, Ferrrari, fidelio, Gisselle, hanami, Hilushka, Htotam, Iron, joujou, kroshka, Kurlumka, K_Altos, LA3APb, Lavazza, Lemieux, Maciest, mamMock, Martin Riggs, Mikki Okkolo, Morticia Addams, myrules, Nadezda, Nana Nickless, Nastasya, NatalieG, NataPT, nedo, Nessy, NeuTrino, Night Lynx, Nikolavna, nut, Outsider, pauluss, Piccolo_fiore, Pray, Princessen, RayZ, Ra_au, Roxana, Run, Samum, Scorpio, Seattle, SharoWar, Silvia, Simon, Sirin, Sleeping Sun, SnowTiger, Sunflower_Seed, Super Bubba, Tara, Tataro-Mongol, terR0Q, the_Dark_One, trogvar, Unno, Vine, VMcS, Volna, volume, Vovi Lomas, vvol, wellis, William Wolos, willtravel, Wohltat, Wyva4, XFile, yell, Yellow Rorqual, Zabudka, z_g, Алекс Лочер, Андрейка, Арина, Вишенка, Вук Мрнявчевич, Джей, Духовные происки, Дядя Федор, ежить, ежонок, КАТ, киля, Корней, Котеночка, крохх, Лохматая, Морья, Ненормальный Утк, Ниноко, Ромм, Свет рассвета, Скорпио, Скромняга, Странная женщина, ТАРЗАНКА, Тигрра, тук-тук, Фелли, Фрекен Снорк, Штурман, Штучка, Энея, Януш, _Небо_
AleXX, Amata, arbuzik, ASA, Asderg, Astoroshi, Biggest, BlueEyed Wildness, Brig, chilli, Dandelion, Dara_2, DeadMorozz, Die Flora, Droll, DZeta, Elhaz, Empress, Ferrrari, fidelio, Gisselle, hanami, Hilushka, Htotam, Iron, joujou, kroshka, Kurlumka, K_Altos, LA3APb, Lavazza, Lemieux, Maciest, mamMock, Martin Riggs, Mikki Okkolo, Morticia Addams, myrules, Nadezda, Nana Nickless, Nastasya, NatalieG, NataPT, nedo, Nessy, NeuTrino, Night Lynx, Nikolavna, nut, Outsider, pauluss, Piccolo_fiore, Pray, Princessen, RayZ, Ra_au, Roxana, Run, Samum, Scorpio, Seattle, SharoWar, Silvia, Simon, Sirin, Sleeping Sun, SnowTiger, Sunflower_Seed, Super Bubba, Tara, Tataro-Mongol, terR0Q, the_Dark_One, trogvar, Unno, Vine, VMcS, Volna, volume, Vovi Lomas, vvol, wellis, William Wolos, willtravel, Wohltat, Wyva4, XFile, yell, Yellow Rorqual, Zabudka, z_g, Алекс Лочер, Андрейка, Арина, Вишенка, Вук Мрнявчевич, Джей, Духовные происки, Дядя Федор, ежить, ежонок, КАТ, киля, Корней, Котеночка, крохх, Лохматая, Морья, Ненормальный Утк, Ниноко, Ромм, Свет рассвета, Скорпио, Скромняга, Странная женщина, ТАРЗАНКА, Тигрра, тук-тук, Фелли, Фрекен Снорк, Штурман, Штучка, Энея, Януш, _Небо_
цитатник:
- • лента
дневник:
- • список
- • календарь записей
- • группы записей
- • rss
20-09-2006 01:03 Судьба России
Я как банковский работник, заслуженный банкир-программист,
работник департамента по банковскому надзору, и просто человек
озабоченый судьбой России, глубоко взволнован убийством Андрея Козлова.
Вот человек, золотая голова, реформатор в банковском деле,
поборник прогресса в России, и убит. Не уберегли значит.
Идёт обсуждение кому это выгодно.
А что он делал? Отбирал лицензии у банков которые отмывали деньги.
Ну и как это понимать? Какие выводы можно сделать?
Если я свои выводы изложу то меня заклеймят позорными эпитетами.
Так что высказывайтесь вы первые.
Так какие у нас прогнозы на будушее банковского дела в России?
На экономику и прогресс?
работник департамента по банковскому надзору, и просто человек
озабоченый судьбой России, глубоко взволнован убийством Андрея Козлова.
Вот человек, золотая голова, реформатор в банковском деле,
поборник прогресса в России, и убит. Не уберегли значит.
Идёт обсуждение кому это выгодно.
А что он делал? Отбирал лицензии у банков которые отмывали деньги.
Ну и как это понимать? Какие выводы можно сделать?
Если я свои выводы изложу то меня заклеймят позорными эпитетами.
Так что высказывайтесь вы первые.
Так какие у нас прогнозы на будушее банковского дела в России?
На экономику и прогресс?
Комментарии:
Так что высказывайтесь вы первые - чтобы позорными эпитетами заклеймили нас? боюсь, что выводы слишком однозначные..
DreamCatcher я высказалась, когда из Шереметьево вылетала.
какие прогнозы? о чем ты?
Ромашка Tati mamMock
Обидно вот что:
Уже с девяностых годов такого беспредела не наблюдали.
Все уже думали что ето пережитки прошлого.
И вот на тебе.
Обидно вот что:
Уже с девяностых годов такого беспредела не наблюдали.
Все уже думали что ето пережитки прошлого.
И вот на тебе.
DreamCatcher
это еще что...
сейчас ожидается новая волна, похлеще той
это еще что...
сейчас ожидается новая волна, похлеще той
mamMock А почему она ожидается ета волна?
Какие на етот счёт соображения?
Какие на етот счёт соображения?
DreamCatcher А почему она ожидается ета волна?
Второй... ой, нет, третий... короче, - надцатый передел собственности.
Второй... ой, нет, третий... короче, - надцатый передел собственности.
homo climbingus
DreamCatcher Уже с девяностых годов такого беспредела не наблюдали.
Плохо наблюдаете! Не далее как год назад на Каширском шоссе расстреляли какого-то банкира. Вместе с женой и двумя детьми. Не знаю как в России в целом, а в Москве бардак не прекращался с начала 90-х, а только форму менял... Во всех без исключения сферах.
Плохо наблюдаете! Не далее как год назад на Каширском шоссе расстреляли какого-то банкира. Вместе с женой и двумя детьми. Не знаю как в России в целом, а в Москве бардак не прекращался с начала 90-х, а только форму менял... Во всех без исключения сферах.
RockClimber Вот, и что же делать?
homo climbingus
Касательно первоначального поста: отнимать лицензии у банков, которые помогают отмывать деньги, это хорошо. Плохо банковское законодательство. Я не знаком со всеми тонкостями, но насколько я знаю, там много косяков. С одной стороны, банки должны противодействовать отмыванию, а с другой - они не могут сделать ничего конкретного в этом направлении. Вот пришел в банк человек и сказал: "Я из ООО "Рога и копыта", хочу счет открыть". Банк знает, что он потом будет с этого счета незаконное бабло обналичивать, а послать его подальше не может.
И под занавес: http://www.vz.ru/news/2006/10/11/52293.html
И под занавес: http://www.vz.ru/news/2006/10/11/52293.html
Я как раз специалист в етом деле.
Создаю компьютерные программы по вылавливанию отмывшиков
денег в банках. Даже брал специальные курсы по етому делу.
Большинстве примеров на курсах такие (в основном всё про русских мошенников):
"К вам приходит Алекс Бубнов из России, и хочет открыть счёт
в вашем банке. Он говорит что бизнесс находится в России и будет
переправлять значительные суммы наличных. Банковского
счёта у Алекса в России нет, так как он говорит что бизнесс весь
в наличности.
Вы берёте все данные Алекса (отказать сразу нельзя), и по расследованию
выесняется что дядя Алекса работает в МВД России замминистром."
Ваши действия?
Алексу присваивается звание "ПоПка" - что по английски расшифровывается "потенциально опасная персона".
Впоследствии за Алексом пристально следит Большой Брат.
ВЫВОД:
Путин должен меня нанять спасать Россию.
Создаю компьютерные программы по вылавливанию отмывшиков
денег в банках. Даже брал специальные курсы по етому делу.
Большинстве примеров на курсах такие (в основном всё про русских мошенников):
"К вам приходит Алекс Бубнов из России, и хочет открыть счёт
в вашем банке. Он говорит что бизнесс находится в России и будет
переправлять значительные суммы наличных. Банковского
счёта у Алекса в России нет, так как он говорит что бизнесс весь
в наличности.
Вы берёте все данные Алекса (отказать сразу нельзя), и по расследованию
выесняется что дядя Алекса работает в МВД России замминистром."
Ваши действия?
Алексу присваивается звание "ПоПка" - что по английски расшифровывается "потенциально опасная персона".
Впоследствии за Алексом пристально следит Большой Брат.
ВЫВОД:
Путин должен меня нанять спасать Россию.
homo climbingus
DreamCatcher Я в этом деле ничего не понимаю. А если Алекс придет и скажет, что хочет обналичить поллимона? Что в этом случае делают в Америке?
RockClimber Поллимона не такие большие деньги. Ему возьмут и обналичат.
А если он скажет что собирается обналичивать поллимона каждый месяц,
вот тогда за ним станет следить Большой Брат.
Отмывшиков денег интересует стабильные банковские долгосрочные
пути. А полмиллиона в Москве имеют те кто продал квартиру на Тверской.
(Как наши одноклассники с Фрекен Снорк).
А если он скажет что собирается обналичивать поллимона каждый месяц,
вот тогда за ним станет следить Большой Брат.
Отмывшиков денег интересует стабильные банковские долгосрочные
пути. А полмиллиона в Москве имеют те кто продал квартиру на Тверской.
(Как наши одноклассники с Фрекен Снорк).
homo climbingus
Меня интересует не столько сумма, а последствия слежки Большого Брата. Что будет банку, если банк будет регулярно эти деньги обналичивать? Ведь Большой Брат не будет просто смотреть?
RockClimber
Последствия самые плачевные.
Если Алекс оказался скажем мафиози обезналичиваюшим деньги,
то тогда начинается следствие. Если банк ни при чём, то просто
все деньги изымаются и арестовываются и банк их теряет.
Если банк при чём, то есть при деле, то если ето маленький,
бутик-банк, открытый с целью отмывки денег, то его конечно
закрывают и всех сажают. Если ето большой банк по размеру скажем
как ВнешТоргБанк, тогда его конечно не закрывают, но сажают
всех причастных к етому делу.
Репутация банка очень сильно мочится - и етого банкиры бояться
намного больше чем тюрьмы.
Последствия самые плачевные.
Если Алекс оказался скажем мафиози обезналичиваюшим деньги,
то тогда начинается следствие. Если банк ни при чём, то просто
все деньги изымаются и арестовываются и банк их теряет.
Если банк при чём, то есть при деле, то если ето маленький,
бутик-банк, открытый с целью отмывки денег, то его конечно
закрывают и всех сажают. Если ето большой банк по размеру скажем
как ВнешТоргБанк, тогда его конечно не закрывают, но сажают
всех причастных к етому делу.
Репутация банка очень сильно мочится - и етого банкиры бояться
намного больше чем тюрьмы.
homo climbingus
А каким образом банк может отказать в обналичке? Не принимать перевод? Или наличность не давать? Или еще как-то?
В Америке делают так.
Все проверки людей которые хотят положить большие суммы наличных
из-за границы делаются ДО того как их берут в клиенты.
Такая проверка длиться 2 месяца.
Американцев не проверяют обычно, только если они хотят положить много
наличных. Любая сумма наличными больше $10,000 регистрируется
в банке отдельно.
Вся опасность конечно только в наличности.
Електронные переводы всегда видны откуда они пришли.
Все проверки людей которые хотят положить большие суммы наличных
из-за границы делаются ДО того как их берут в клиенты.
Такая проверка длиться 2 месяца.
Американцев не проверяют обычно, только если они хотят положить много
наличных. Любая сумма наличными больше $10,000 регистрируется
в банке отдельно.
Вся опасность конечно только в наличности.
Електронные переводы всегда видны откуда они пришли.
homo climbingus
http://www.bankir.ru/analytics/Ur/36/64196
Это к вопросу о законотворчестве. Такой "креатифф" от всех трех ветвей власти - у нас это норма.
Это к вопросу о законотворчестве. Такой "креатифф" от всех трех ветвей власти - у нас это норма.
RockClimber Это к вопросу о законотворчестве. Такой "креатифф" от всех трех ветвей власти - у нас это норма.
Да-с, "увеличили процесс проверки до бесконечности".
Ха, вот вам и законотворчество! Государственное беззаконие,
вот что ето такое.
Да-с, "увеличили процесс проверки до бесконечности".
Ха, вот вам и законотворчество! Государственное беззаконие,
вот что ето такое.
Про Экономику.
[Print] 1 2
Martin Riggs